Assets Under Management hay AUM là chỉ số tài chính có vai trò rất quan trọng thể hiện tổng giá trị thị trường của những khoản đầu tư mà tổ chức tài chính giúp khách hàng quản lý. Dựa vào những chỉ số này, các trader sẽ nắm hiểu rõ được quy mô và sự thành công của quỹ đầu tư để cân nhắc quyết định. Để hiểu rõ hơn AUM là gì? Chỉ số Assets Under Management có tầm quan trọng như thế nào? Cùng TraderForex tìm hiểu sâu hơn về AUM qua thông tin dưới đây bạn nhé.
Tổng quan về Assets Under Management (AUM)
Bạn đang muốn tìm hiểu thông tin về chỉ số AUM và chi phí AUM là bao nhiêu, bạn hãy xem ngay thông tin chi tiết dưới đây nhé.
AUM là gì?
Chỉ số Assets Under Management được viết tắt là AUM, bạn có thể đơn giản chỉ số này là loại tài sản đang quản lý, tổng giá trị các khoản đầu tư mà tổ chức tài chính được giao nhiệm vụ thay mặt khách hàng quản lý. Những tổ chức tài chính này là các ngân hàng, quỹ tương hỗ, ETFs, phòng hộ, công ty đầu tư mạo hiểm, môi giới…
Chỉ số này biểu thị số lượng và quy mô, AUM được tách biệt theo nhiều cách khác nhau. AUM bao gồm tổng vốn mà người quản lý sử dụng để giao dịch cho một hoặc nhiều khách hàng, theo từng trường hợp. Các tổ chức tài chính có thể đầu tư số tiền quản lý vào chứng khoán và trả có khách hàng dạng cổ tức, hoặc theo hình thức ủy quyền đầu tư. Với những thông tin trên đã giúp bạn hiểu rõ AUM là gì? Vậy chúng có mức chi phí ra sao?
Mức chi phí của AUM
Các tổ chức sẽ tính mức phí AUM theo hình thức phù hợp, trong đó có nhiều công ty tính tổng cả tiền gửi ngân hàng và tiền mặt, còn một số trường hợp khác hạn chế không đưa vào. Đa số những quý đầu tư hay nhà quản lý đều thu phí phù hợp với quy mô quỹ họ quản lý (phí quản lý). Phí quản lý sẽ được cố định tính cho tất cả quỹ dựa vào số lượng đơn vị họ nắm giữ và phân bổ cho từng nhà đầu tư phù hợp nhất.
Do mức chi phí được xác định dựa trên tài sản quản lý nên hiệu suất hoạt động quỹ tiền không tác động đến chi phí này. Nhà quản lý thường sẽ thiết lập tỷ lệ phí khá thấp để nhằm mục đích trang trải phí hành chính.
Tầm quan trọng của chỉ số AUM
Như vậy, các bạn đã hiểu về AUM là gì? Vậy chỉ số này có tầm quan trọng như thế nào?
Chỉ số AUM – Thước đo thành công
Dù bạn đang giao dịch với ngân hàng, nhà quản lý tài sản hay công ty bảo hiểm… Quy mô AUm được đánh giá là thước đo của sự thành công của một công ty. Nguyên nhân của vấn đề này là do AUM tương quan với KPI đo lường hiệu quả công việc. Khi chỉ số Assets Under Management lớn, sự tương quan với doanh thu càng cao nếu ROA không đổi hoặc thay đổi không đáng kể.
Quy mô AUM cũng là thước đo để đánh giá mức độ uy tín của tổ chức và ban quản lý vì các tài sản và ngân hàng sẽ được xếp hạng phù hợp với những số liệu này. Đồng thời, những gói tiền thường của ban quản lý cũng sẽ tương thích với quy mô AUM.
Chỉ số AUM – Cho biết mức hiệu suất quỹ
Nếu như Assets Under Management tăng trưởng quá mức là dấu hiệu tiêu cực,nhất là với nhà quản lý tài sản, nhà đầu tư theo xu hướng tích cực và đặt hiệu suất vượt trội hơn điểm chuẩn. Khoản tiền quá lớn sẽ khiến việc phân bổ trở nên khó khăn nhưng sẽ không gây ảnh hưởng đến giá mua và bán chứng khoán. Do dòng tiền vào lớn hơn, các tổ chức quản lý tài sản cần tăng cường đa dạng hóa để chống lại mục tiêu hiệu suất vượt trội với tiêu chuẩn.
Chỉ số AUM - Quyết định đầu tư
Khi nhìn vào chỉ số Assets Under Management, nhà đầu tư thường bị ấn tượng với chỉ số cao hơn. Thế nên, họ thường nghĩ rằng nếu có nhiều trader đầu tư vào quỹ, thì đây là một quỹ tốt. Nhưng thực tế các con số này không phải là yếu tố quan trọng nhất khi lựa chọn quỹ mà bạn hãy chú trọng đến tỷ lệ chi phí, uy tín nhà quản lý quỹ và tuân thủ nhiệm vụ đầu tư.
Chỉ số AUM cao - Ảnh hưởng đến quỹ tương hỗ
Trong một số trường hợp, Assets Under Management phình to của quỹ tương hỗ sẽ khiến hoạt động của quỹ bị ảnh hưởng tiêu cực. Chính nhà quản lý sẽ nắm bắt các cơ hội và chịu trách nhiệm ra quyết định phù hợp với chiến lược vào, ra cho khoản đầu tư cụ thể để tận dụng cơ hội thị trường thay đổi để ra vào lệnh đúng thời điểm. Thông qua quyết định nhà quản lý quỹ sẽ giúp nhà đầu tư hưởng mức vốn đầu tư.
Như vậy, bạn đã hiểu rõ AUM là gì và tầm ảnh hưởng của AUM. Nhìn chung, Assets Under Management là công cụ hỗ trợ đắc lực để đánh giá mức độ và hiệu suất của quỹ. Tuy nhiên, bạn không chỉ cần phải xem xét yếu tố này mà còn rất nhiều yếu tố khác như tỷ lệ chi phí, uy tín.
